“重大借殼機(jī)會、潛在暴利黑馬”、“強(qiáng)力個股推薦”、“精確市場預(yù)測”、“漲停板股票服務(wù)”……很多股民看到這些字眼可能都能不會感到陌生，因?yàn)檫@些都是一些非法證券活動分子為了騙取錢財(cái)通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體向投資者發(fā)布的廣告詞。牛年以來,在政策的呵護(hù)下,A股再度出現(xiàn)了久違的“小牛市”,不少個股出現(xiàn)了翻番甚至更高的收益,新股民開戶數(shù)也不斷增加。與此同時,非法證券活動也隨之升溫。而炒股軟件、吸收會員等其他騙局也再度復(fù)燃。
為了提高投資者對非法證券活動的認(rèn)識，加強(qiáng)投資者教育，我金元證券公司瓊海營業(yè)部借著“12.4”全國法制宣傳日，近日分派小組分別在瓊海市內(nèi)各大居民小區(qū)以及人群聚集地區(qū)進(jìn)行以防范和打擊非法證券活動為主題的戶外法制宣傳活動。
在宣傳過程中，積極地向前來詢問的人們解釋非法證券活動的定義和內(nèi)容，并向市民分發(fā)非法證券活動的案例資料。宣傳的同時，開展有獎問答，以加深對非法證券活動的理解，并對其進(jìn)行調(diào)查分類：
一、 炒股交易經(jīng)驗(yàn)豐富，股齡超過三年以上者
在宣傳活動中接觸到的這類人以中老年人居多，他們對非法證券活動的認(rèn)識比較高，普遍認(rèn)為通過網(wǎng)站、博客以及QQ、MSN、UC等聊天工具招收會員、免費(fèi)薦股等等的廣告不值得信任。一位李奶奶就說：“在網(wǎng)絡(luò)上都是他們自己在說自己的好，一些連資質(zhì)證書都不能提供，有什么可信的呢?就算一些提供了證券監(jiān)督管理部門的批準(zhǔn)等證明，但都沒有簽訂書面服務(wù)合同，也沒有固定的營業(yè)場所，安全性也很低呀!”當(dāng)然，并不是每一個老股民都對這個非法證券活動“百毒不侵”的。有一個王先生跟我們交談時就說到自己就吃了非法證券活動的虧，就因?yàn)楫?dāng)時沒有抵制住“暴利”的誘惑，結(jié)果讓自己有了一次“刻骨銘心”的記憶。
二、 剛進(jìn)入股票市場的新手
在宣傳中接觸到的人大部分是新股民，大多數(shù)是在07年的牛市爆發(fā)時才進(jìn)入市場的。
有一些人還不知道什么樣的證券活動是非法的。更有甚者分不清合法的私募機(jī)構(gòu)和非法機(jī)構(gòu)。雖然我們沒碰上因非法證券活動吃虧的股市新手，但有不少人收到一些以約定盈利分成的代客操盤、出售炒股軟件等等的一些電話和短信。很多人通過我們的宣傳才了解很多不同的非法證券活動的手段，提高了自己的防范意識。
三、 未進(jìn)入股市對股票等證券投資了解尚淺者
這類人雖然知道股票等證券的存在，但覺得這種投資風(fēng)險(xiǎn)大，對于這些投資的方式了解都不深，所以對非法證券活動更是一無所知，但有很好的一點(diǎn)是他們大部分人很少接觸到或關(guān)注到這類廣告，也不相信通過接受這種非法機(jī)構(gòu)的服務(wù)能“一夜致富”。
通過對以上這些人的接觸，宣傳小組介紹了投資者識別和防范非法證券投資咨詢及委托理財(cái)活動的“七大招數(shù)”：
首先，謹(jǐn)慎對待薦股電話。目前非法證券活動有與電話詐騙重合的趨勢，電話營銷已成為非法證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)和不法分子招攬客戶的基本手段。當(dāng)電視臺、電臺、網(wǎng)站等媒體，以免費(fèi)提供金股或免費(fèi)診股為由，引誘投資者撥打有關(guān)熱線電話或發(fā)送手機(jī)短信時，投資者一定要謹(jǐn)慎，因?yàn)檫@極有可能是不法機(jī)構(gòu)以此獲取你的電話號碼并對你展開非法證券營銷的開始。另外，當(dāng)投資者接到陌生的異地薦股電話，應(yīng)拒接有關(guān)電話，防止上當(dāng)受騙。
根據(jù)有關(guān)規(guī)定，具備條件開展會員制業(yè)務(wù)的證券投資咨詢機(jī)構(gòu)只能在注冊地及分支機(jī)構(gòu)所在的省、自治區(qū)、直轄市招收證券投資咨詢業(yè)務(wù)會員，不得招收異地會員。
第二，查詢營業(yè)執(zhí)照和執(zhí)業(yè)資格。而目前非法證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)大多是無工商登記、無固定辦公地點(diǎn)、無固定聯(lián)系電話的“三無”機(jī)構(gòu)。投資者在接受有關(guān)機(jī)構(gòu)證券投資咨詢或委托理財(cái)服務(wù)之前，應(yīng)核實(shí)該機(jī)構(gòu)是否辦理工商注冊登記手續(xù)，是否具有合法的經(jīng)營主體資格，經(jīng)工商管理部門核定的經(jīng)營范圍，是否包括證券投資咨詢或證券資產(chǎn)管理等。
同時，目前非法證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)或個人往往對外虛假宣稱具有證券經(jīng)營業(yè)務(wù)資格，并披露虛假的資格證書。投資者應(yīng)查看該機(jī)構(gòu)或個人是否已取得中國證監(jiān)會或中國證券業(yè)協(xié)會頒發(fā)的證券經(jīng)營業(yè)務(wù)許可證或證券投資咨詢執(zhí)業(yè)證書，必要時可登錄中國證監(jiān)會和中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站(
www.csrc.gov.cn、
www.sac.net.cn)查詢核實(shí)。對于假冒合法證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)或證券分析師的情況，投資者可通過查詢該合法機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站，或撥打中國證監(jiān)會公布的該合法機(jī)構(gòu)聯(lián)系電話核實(shí)，也可向該合法機(jī)構(gòu)或分析師所在地證券監(jiān)管部門查詢核實(shí)。
第三，關(guān)注節(jié)目披露信息。非法證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)為規(guī)避監(jiān)管，通常在外省市電視臺、電臺等媒體做證券節(jié)目，以外省市投資者作為行騙對象，所做的證券節(jié)目往往不披露分析師的真實(shí)姓名、證券執(zhí)業(yè)資格證書號及所屬的機(jī)構(gòu)名稱，或僅披露虛假、含糊的化名。根據(jù)規(guī)定，必須充分披露上述相關(guān)信息，注明證券分析師的真實(shí)單位和真實(shí)姓名，對投資風(fēng)險(xiǎn)作充分揭示。
第四，薦股網(wǎng)站不可輕信。非法證券活動網(wǎng)站域名通常含有1、6、8等數(shù)字，以財(cái)經(jīng)網(wǎng)站或經(jīng)營炒股軟件網(wǎng)站、炒股論壇等面目出現(xiàn);網(wǎng)站大都設(shè)有“推薦黑馬”、“大盤分析”、“實(shí)時解盤”、“個股點(diǎn)評”、等欄目和“在線交流”、“免費(fèi)咨詢”等互動欄目;以免費(fèi)診股、等名目，引誘投資者輸入姓名、手機(jī)號碼等信息，并注冊會員;一些網(wǎng)站還發(fā)布“315證券局認(rèn)證站點(diǎn)”、“中國股票發(fā)行管理中心優(yōu)秀股票信息網(wǎng)”、“全國十大證券網(wǎng)站”、“中國證監(jiān)會指定調(diào)查機(jī)構(gòu)”、“中國證監(jiān)會首批認(rèn)證的投資咨詢機(jī)構(gòu)”等虛假信息。投資者可通過工業(yè)和信息化部ICP/IP地址備案管理系統(tǒng)(
www.miibeian.gov.cn)查詢核實(shí)相關(guān)網(wǎng)站有無依法辦理備案手續(xù)及其真實(shí)的ICP備案信息，并依據(jù)上述特征辨別網(wǎng)站是否屬非法證券活動網(wǎng)站。
第五，辨別是否簽訂合法合同。非法證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)往往不與投資者簽訂證券投資咨詢或委托理財(cái)服務(wù)合同，有的以虛假的軟件銷售合同或資訊服務(wù)合同代替證券投資咨詢或委托理財(cái)服務(wù)合同，還有的以虛假的機(jī)構(gòu)名義并偽造公章與投資者簽署相關(guān)服務(wù)合同，以規(guī)避監(jiān)管。而根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定，證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)接受投資者或者客戶委托，提供證券投資咨詢等服務(wù)時，必須與投資者或者客戶簽訂投資咨詢等服務(wù)合同，約定當(dāng)事人雙方的權(quán)利、義務(wù)及違約責(zé)任。
第六，警惕私人匯款賬戶。非法證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)給投資者提供的指定匯款賬戶通常是私人賬戶，其業(yè)務(wù)人員往往說服投資者匯款。但根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定，合法的證券投資咨詢等機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在其注冊地以法人名義開立或指定唯一的銀行存款賬戶專門用于收取咨詢服務(wù)等費(fèi)用。
第七，克服貪念、抵制不當(dāng)誘惑。如果投資者能夠時刻保持理性，摒棄“一夜暴富”和天上掉餡餅的思想，則非法證券活動就會喪失存在的土壤。根據(jù)《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)取締辦法》的規(guī)定，因參與非法金融證券業(yè)務(wù)活動受到的損失，由參與者自行承擔(dān)。
因這次的宣傳活動，不僅提高我們專業(yè)水平的認(rèn)識，還提高了廣大投資者的防范意識。很多投資者對于我們的活動表示支持和贊賞，并表示要把這些認(rèn)識告訴身邊的親人朋友，以減少因參加這類非法證券活動的受害者。
